Chính sách KYC & AML – Yêu cầu và Quy trình

Yêu Cầu Xác Minh Danh Tính

Trước khi chúng tôi có thể xử lý bất kỳ đơn hàng hoặc cung cấp dịch vụ nào, khách hàng cần cung cấp các tài liệu sau:

  • Giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp
    Bao gồm: Hộ chiếu, căn cước công dân hoặc bằng lái xe
    ▪️ Phải còn hiệu lực (không hết hạn)
    ▪️ Tên phải trùng khớp với thông tin đặt hàng
  • Chứng minh địa chỉ cư trú
    Bao gồm: Hóa đơn điện/nước, sao kê ngân hàng, hoặc tài liệu chính phủ
    ▪️ Có ngày phát hành trong vòng 3 tháng gần nhất
    ▪️ Phải hiển thị rõ ràng họ tên và địa chỉ của khách hàng
  • Xác minh bằng ảnh selfie (không bắt buộc nhưng có thể được yêu cầu)
    ▪️ Là ảnh chụp khách hàng đang cầm giấy tờ tùy thân
    ▪️ Kèm theo một tờ giấy viết tay ghi ngày hiện tại
    ▪️ Dùng để xác minh quyền sở hữu giấy tờ

2. Quy Trình Xem Xét Giấy Tờ

Tất cả giấy tờ gửi lên sẽ được xem xét thủ công bởi đội ngũ nội bộ.
Chúng tôi có thể yêu cầu bổ sung thông tin nếu:

  • Giấy tờ mờ, không rõ ràng hoặc có dấu hiệu bị chỉnh sửa
  • Tên hoặc địa chỉ không trùng khớp
  • Giấy tờ có dấu hiệu giả mạo hoặc không hợp lệ
  • Khách hàng thuộc khu vực có rủi ro cao hoặc bị cấm vận

📌 Chúng tôi có quyền từ chối cung cấp dịch vụ ở bất kỳ giai đoạn nào nếu không thể xác minh danh tính một cách hợp lý.

3. Tuân Thủ Luật Chống Rửa Tiền Quốc Tế (AML)

Privatily tuân thủ các quy định AML tại tất cả các quốc gia và khu vực mà chúng tôi hoạt động.

Chúng tôi không chấp nhận khách hàng hoặc thanh toán từ cá nhân hoặc tổ chức:

  • Có tên trong danh sách trừng phạt toàn cầu (OFAC, Liên Hiệp Quốc, EU…)
  • Liên quan đến hoạt động phi pháp hoặc tội phạm tài chính
  • Cung cấp thông tin giả mạo hoặc gây hiểu nhầm

Nếu phát hiện hoạt động đáng ngờ, chúng tôi có quyền:

  • Đóng băng tài khoản hoặc tạm ngưng cung cấp dịch vụ
  • Báo cáo vụ việc đến cơ quan chức năng liên quan
  • Chấm dứt hợp đồng ngay lập tức mà không hoàn tiền

4. Bảo Vệ Dữ Liệu Cá Nhân

Tất cả tài liệu KYC của khách hàng sẽ được lưu trữ và xử lý an toàn, phù hợp với các luật bảo mật dữ liệu.
Chúng tôi không chia sẻ dữ liệu cá nhân với bên thứ ba, trừ khi có yêu cầu hợp pháp từ cơ quan quản lý hoặc pháp luật.

5. Trách Nhiệm Của Khách Hàng

Khi sử dụng dịch vụ của chúng tôi, khách hàng cam kết:

  • Cung cấp thông tin chính xác và trung thực
  • Cập nhật giấy tờ khi được yêu cầu
  • Chịu trách nhiệm hoàn toàn về tính hợp pháp của tài liệu cung cấp

📌 Việc cung cấp thông tin sai lệch có thể dẫn đến ngừng cung cấp dịch vụ ngay lập tức và hậu quả pháp lý.

6. Theo Dõi Định Kỳ

Privatily có thể thực hiện xem xét định kỳ các khách hàng đang hoạt động nhằm đảm bảo tiếp tục tuân thủ chính sách.
Khách hàng có thể được yêu cầu nộp lại giấy tờ hoặc bổ sung thông tin nếu mức độ rủi ro thay đổi.

📩 Liên Hệ

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến chính sách KYC/AML, vui lòng liên hệ:
📧 Email: support@vinammo.com